En fonction de l’importance de votre patrimoine et de vos compétences pour le gérer, vous avez le choix de vous débrouiller seul ou bien alors de faire appel à un professionnel. Un conseiller en gestion de patrimoine procèdera en plusieurs étapes. Tout d’abord, sa première mission sera de rechercher vos motivations principales et vos objectifs. Ces derniers peuvent être la valorisation de votre patrimoine ou le développement de celui-ci, la recherche de revenus complémentaires ou encore l’organisation de la transmission de votre patrimoine. La liste n’est pas exhaustive. Une fois que le conseiller en gestion de patrimoine a ciblé vos objectifs, il se doit de s’attarder sur les contraintes qui seraient susceptibles de nuire à la réalisation de vos projets. Pour ce faire, vous étudierez ensemble, l’environnement économique, fiscal et juridique dans lequel vous évoluez pour voir si vos projets sont réalisables, malgré un environnement instable. Une fois que le conseiller a ciblé vos objectifs et motivations ainsi que les contraintes pouvant freiner l’aboutissement de vos souhaits, il va s’atteler à sa troisième mission, qui est la phase de la proposition détaillée des différentes solutions envisageables pour maximiser vos chances de réussite dans l’aboutissement de votre projet. Vous en discuterez avec lui afin d’établir la ligne à suivre pour que vos objectifs soient atteints. En matière de conseils patrimoniaux, les gestionnaires doivent, non seulement être calés sur les lois économiques et financières, mais aussi en matière de droit civil et fiscal. C’est la raison pour laquelle il n’est pas rare que les notaires soient appelés pour des problèmes de gestion de patrimoine car leurs connaissances dans le domaine juridique étant plus large, ils sont souvent plus à même a répondre à des questions juridiques très techniques. Le notaire étant un professionnel du droit, il séduit plus facilement ses clients dans le sens où les personnes se sentent mieux conseillées par lui plutôt que par un simple banquier ou un assureur qui eux ne sont pas spécialement calés sur tout ce qui peut avoir un rapport avec le milieu juridique. De plus, il est n’est pas rare que la relation de confiance s’établissent plus rapidement avec un notaire qu’avec un simple banquier. Ne me demandez pas pourquoi....